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Kredit ohne Schufa FAQ

Welche Rolle spielt die SCHUFA bei der Kreditvergabe?

Jede Kreditanfrage, die von einem Verbraucher bei einer seriösen Bank gestellt wird, wird im Anschluss direkt auch an eine oder mehrere verschiedene Wirtschaftsauskunfteien weitergeleitet. Diese Auskunfteien, zu denen beispielsweise die SCHUFA gehört, geben der Bank im Gegenzug Informationen zur Kreditwürdigkeit des entsprechenden Verbrauchers.

Warum melden die Banken eine Kreditanfrage an die Schufa?

Deutsche Banken melden jede Kreditanfrage an die SCHUFA oder eine andere Wirtschaftsauskunftei, um im Anschluss Informationen zur Kreditwürdigkeit des Verbrauchers zu erhalten. Die SCHUFA kann der Bank so innerhalb kürzester Zeit Daten liefern, die für die Kreditentscheidung des Geldhauses von entscheidender Bedeutung sind.

Was genau ist ein Kredit ohne Schufa?

Bei der Beantragung eines Kredit ohne Schufa wird zur Ermittlung der Kreditwürdigkeit des Antragsstellers keine deutsche Auskunftei angefragt. Da sich die Bank der Bonität des Darlehensnehmers in der Folge nicht sicher sein kann, verlangt das Geldhaus einen Risikoaufschlag und vergibt den schufafreien Kredit meist zu sehr hohen Zinsen.

Ist der Kredit ohne Schufa vertrauenswürdig?

Hinter Angeboten von schufafreien Krediten können sich insbesondere im Internet oftmals Betrüger verbergen, die die Notlage gutgläubiger Verbraucher schamlos ausnutzen. Wir erklären Ihnen, wie Sie diese dubiosen Anbieter von vertrauenswürdigen Vermittlern des Kredites ohne Schufa unterscheiden können.

Ist der Kredit ohne Schufa teuer?

Wie bei jedem normalen Verbraucherdarlehen verlangen Banken auch bei der Vergabe eines Kredites ohne Schufa Zinsen. Da bei der Vergabe des schufafreien Kredites im Vorfeld keine Bonitätsprüfung durch die Schufa erfolgt, ist das Ausfallrisiko dieser Darlehen sehr hoch. Aus diesem Grund verlangen Banken einen Risikoaufschlag auf den Darlehenszins: Die Konditionen für schufafreie Darlehen sind oftmals sogar teurer als die beim Dispokredit.

Was ist ein Schweizer Kredit?

Der sogenannte Schweizer Kredit ist ein Darlehen von Schweizer Banken oder Schweizer Finanzfirmen, bei dem die Schufa-Akte des Antragsstellers nicht zur Bonitätsbewertung herangezogen wird. Trotz des Namens muss das Geld beim Schweizer Kredit nicht gezwungenermaßen von einer Schweizer Bank ausgezahlt werden.

Welche Kreditsummen werden ohne Schufa-Anfrage vergeben?

Ausländische Banken und seriöse Kreditvermittler vergeben den sogenannten Kredit ohne Schufa an Verbraucher oftmals nur zu bestimmten Darlehensbeträgen. Die meisten seriösen Anbieter des schufafreien Darlehens bieten ihren Kunden eine begrenzte Anzahl an Geldbeträgen in Kombination mit bestimmten Laufzeiten an.

Gibt es seriöse Anbieter des Kredit ohne Schufa?

Insbesondere im Internet finden Verbraucher eine Vielzahl an Angeboten für schufafreie Kredite. Leider nutzen zwielichtige Anbieter und Betrüger in den vergangenen Jahren verstärkt die Not der Verbraucher aus und offerieren unseriöse Kredite ohne Schufa. Es gibt jedoch gleichermaßen eine Vielzahl vertrauenswürdiger Banken und Kreditvermittler, die das Darlehen ohne Schufaabfrage, vergeben. Wir zeigen Ihnen, an welchen Erkennungszeichen Sie seriöse Anbieter des Kredit ohne Schufa erkennen. 

Welche Bank vergibt einen Kredit ohne SCHUFA?

Deutsche Banken sind gesetzlich dazu verpflichtet, die Bonität eines Verbrauchers vor der Kreditvergabe bei einer Wirtschaftsauskunftei, wie der SCHUFA anzufragen. Da für ausländische Banken keine derartige Pflicht besteht, können deutsche Verbraucher seriöse, schufafreie Kredite von Schweizer oder Liechtensteiner Banken aufnehmen.

Bekommt man mit negativem Schufaeintrag einen Kredit?

Ein negativer Schufaeintrag oder ein mittelmäßiger SCHUFA-Score müssen nicht gezwungenermaßen zu einer Ablehnung des Kreditantrages führen. Viele Verbraucher weichen auch nur auf den teuren, schufafreien Kredit aus, weil sie befürchten einen negativen SCHUFA-Eintrag zu haben, obwohl dies meist nicht der Realität entspricht.