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Karte ohne Jahresgebühr
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Hanseatic Bank
KartennameHanseatic Bank GenialCard
KartensystemVisa
KartentypCredit
GirokontoNein
kontaktlos BezahlenJa
IdentitätsprüfungVideoIdent direkt über CHECK24 oder PostIdent in einer Filiale der Deutschen Post
Digitale UnterschriftJa
Rechnungsausgleich100% Lastschrift möglich
3 % - 100 % Lastschrift flexibel auswählbar, mind. 20 €, 3 % sind voreingestellt. Ihren Rückzahlungsbetrag können Sie nach erfolgreicher Antragstellung im Online-Banking oder in der App anpassen. Wir empfehlen einen Rechnungsausgleich von 100 %, damit fallen keine Sollzinsen an.
Gebührenfrei
Euro-ZoneGebührenfrei
Fremdwährung innerhalb EUGebührenfrei
Fremdwährung außerhalb EU/WeltweitGebührenfrei
KryptowährungBeim Karteneinsatz in Casinobetrieben, Lotteriegesellschaften und Wettbüros sowie bei der Nutzung von Wertpapierhandelsplattformen, dem Einsatz bei Finanzinstituten, der Ausführung eines Geldtransfers und dem Kauf von Kryptowährungen fallen folgende Gebühren an: 3 % des Umsatzes bzw. mind. 3,95 €.
Apple PayVerfügbar
Google PayVerfügbar
Die Bargeldabhebung innerhalb Deutschlands kostet 3,95 €. (Bargeldabhebungen sind erst ab einem Betrag von 50 € möglich)
Euro-ZoneGebührenfrei (Bargeldabhebungen sind erst ab einem Betrag von 50 € möglich)
Fremdwährung innerhalb EUGebührenfrei
Fremdwährung außerhalb EU/WeltweitGebührenfrei
Tageslimit AbhebungDas Tageslimit für Bargeldabhebungen liegt bei max. 500 €.
0 €
Monatliche Gebühr ab dem 2. Jahr0 €
eff. Jahreszins19,92 %
Sofern Sie Ihre Umsätze vollständig begleichen, können Sie bis zu 37 Tage zinsfrei einkaufen und Bargeld abheben. Mit der Hanseatic GenialCard sammeln Sie Ihre Ausgaben über den Monat hinweg und erhalten am Ende eine Gesamtrechnung. Wenn Sie in Ihrem Kundenkonto die Vollzahlung eingestellt haben, wird der offene Rechnungsbetrag innerhalb von 6 Tagen automatisch eingezogen. Sofern Sie Ihre Beträge in Raten zurückzahlen, werden Zinsen auf den offenen Rechnungsbetrag berechnet. Bei einem jährlichen Zinssatz von 19,92 % beträgt der monatliche Zinssatz ungefähr 1,53 %. Ihre monatlichen Zinskosten für einen Betrag von 100 € wären demnach etwa 1,53 €.
50 €
Guthabenzins0,00 %
SchufaprüfungJa
KreditkartenlimitNach erfolgreicher Beantragung finden Sie Ihr Kreditkartenlimit in den Antragsunterlagen der Bank.
PartnerkarteNein
Extra AllgemeinDie Hanseatic Bank bietet Ihnen eine zinsfreie Ratenrückzahlung für die ersten 3 Monate nach Erhalt der Kreditkarte an. 500 € Sofort-Kredit optional: Sofern gewünscht, erhalten Sie 500 € per Überweisung direkt auf Ihr Referenzkonto, sobald die Hanseatic Bank Ihren Antrag überprüft und genehmigt hat. Bei der Hanseatic Bank können Sie nicht auf Ihr Kreditkartenkonto Guthaben von Ihrem eigenen Girokonto überweisen, um so den Verfügungsrahmen zu erhöhen. Ein Führen im Guthaben ist also nicht möglich. Wunsch-PIN: Sie können die PIN für Ihre Karte frei wählen. Bei Überweisung auf das Referenzkonto, Ausführung eines Geldtransfers sowie bei Nutzung der Karte in Casinobetrieben, Lotteriegesellschaften, Wettbüros, auf Wertpapierhandelsplattformen, dem Einsatz bei Finanzinstituten und dem Kauf von Kryptowährungen fallen folgende Gebühren an: 3 % des Umsatzes bzw. mind. 3,95 €.
Cashback über Gutscheinportal möglich.
Bonuspunkte Systemnein
PunkteDie Smily Punkte (Level 1: 50 / Level 2: 100 / Level 3: 150 Punkte) werden Ihnen als Teilnehmer nach bestätigtem Abschluss gutgeschrieben und zählen für Ihr Smily Level. Einlösung, Spende oder Auszahlung möglich (100 Punkte = 1 €).
GutscheineSofern Sie einen Gutscheincode besitzen, können Sie diesen am Ende Ihres Antrags eingeben. Die Auszahlung erfolgt nach Bestätigung des Vertragsabschlusses durch die Bank und dauert in der Regel circa 6 Wochen.
nein
Reise-Unfallversicherungnein
Reise-Rücktrittsversicherungnein
Reise-Gepäckversicherungnein
Verkehrsmittel-Unfallversicherungnein
Autoschutzbriefnein
Rechtsschutz für Mietwagennein
Haftpflichtversicherung für Mietwagennein
Vollkaskoversicherung für Mietwagennein
nein
Flug-Reservierungnein
Ticket-Reservierungnein
Dokumenten Servicenein
Loungezugangnein
24 Stunden-Hotlinenein
Hanseatic Bank GenialCard im Test
Wie gut ist die kostenlose Kreditkarte?
Das Wichtigste zur Hanseatic GenialCard
- Bei der Hanseatic Bank GenialCard handelt es sich um eine echte Visa Kreditkarte mit Teilzahlungsfunktion.
- Karteninhaber können von einem automatischen und 100-prozentigen Rechnungsausgleich via Lastschrift profitieren. Wird der Kreditkartenumsatz pünktlich beglichen, lässt sich der Zinssatz von 17,29 Prozent vermeiden.
- Die Karte ist dauerhaft ohne monatliche Grundgebühren nutzbar. In unseren Produktdetails teilen wir die Erfahrungen unserer Kreditkarten-Experten und zeigen, wie die Karte den Bezahlalltag erleichtern kann.
Vor- und Nachteile der Kreditkarte im Überblick:
So bewerten unsere Experten
Aus unserer Sicht ist die Hanseatic Bank GenialCard eine solide, dauerhaft kostenlose Kreditkarte mit echtem Kreditrahmen, die durch flexible Rückzahlungsoptionen und bis zu 37 Tage zinsfreies Einkaufen überzeugt. Praktisch: Ein eigenes Girokonto bei der Hanseatic Bank ist nicht erforderlich. Bei erfolgreichem Abschluss ist ein Sofort-Kredit über 500 Euro möglich, was einen kurzfristige Budgeterweiterung möglich macht.
Im Vergleich zur Gebührenfrei Mastercard Gold oder der TF Mastercard Gold fehlen jedoch Versicherungsleistungen. Bargeldabhebungen in Deutschland sind zudem mit Gebühren verbunden, und die voreingestellte Teilzahlung kann bei unvollständiger Rückzahlung zu Zinskosten führen.
Insgesamt empfehlen wir die GenialCard für alle, die eine unkomplizierte Alltagskarte mit flexiblem Kreditrahmen suchen und ihren Saldo stets vollständig begleichen.
Vorteile der Hanseatic GenialCard
Keine Jahresgebühr
Die Hanseatic Bank GenialCard kommt ohne Jahresgebühr aus. Dies gilt dauerhaft und ist unabhängig davon, wie Sie die Karte nutzen.
Rückzahlung in Raten
Die Kreditkarte ist auf flexible Ratenzahlung ausgelegt. Sie können die monatliche Rate jederzeit in der App oder im Online-Banking anpassen.
Automatischer Rechnungsausgleich
Mit der Hanseatic Bank GenialCard können Sie Ihre Gesamtrechnung bis zu 100 Prozent automatisch per Lastschrift ausgleichen.
Zinsfrei einkaufen
Wenn Sie Ihre Umsätze vollständig ausgleichen, können Sie bis zu 37 Tage zinsfrei einkaufen oder Geld abheben.
Kaution hinterlegen
Mit der Kreditkarte steht ein gewisser Betrag als Kreditrahmen zur Verfügung. Dadurch eignet sich die Hanseatic Karte besonders für Hotel- und Mietwagenbuchungen.
Weltweit kostenlos bezahlen
Sie können mit der Hanseatic Bank GenialCard sowohl im In- als auch im Ausland kostenlos bezahlen. Im Ausland fallen für Sie keine Fremdwährungsgebühren an.
Weitere interessante Leistungen
Sofortgeld aufs Referenzkonto
Direkt nach Genehmigung Ihres Kreditkartenantrags überweist Ihnen die Hanseatic Bank auf Wunsch 500 Euro auf Ihr Referenzkonto – als Sofortkredit. Diesen Kredit können Sie innerhalb der ersten drei Monate nach Kartenerhalt zinsfrei in Raten zurückzahlen.
Zusätzlich haben Sie jederzeit die Möglichkeit, sich aus Ihrem persönlichen Kreditrahmen einen Wunschbetrag auf Ihr Konto zu überweisen – zum Beispiel für ungeplante Ausgaben. Auch dieser Betrag lässt sich flexibel in Teilbeträgen zurückzahlen.
PIN festlegen & Karte aktivieren
Bei der Hanseatic Bank legen Sie die PIN für Ihre Kreditkarte in der Banking-App selbst fest – ein PIN-Brief wird nicht verschickt.
Bevor Sie die Kreditkarte nutzen, muss die PIN aktiviert werden – zum Beispiel an einem Geldautomaten. Dazu geben Sie am Automaten einen Betrag unter 50 Euro ein und bestätigen die Transaktion mit Ihrer PIN. Auch wenn keine Auszahlung erfolgt und eine Fehlermeldung erscheint – die PIN ist damit trotzdem aktiviert.
Nach erfolgreicher Registrierung in der App ist Ihre Karte sofort digital verfügbar – noch bevor sie per Post eintrifft. Die Kreditkarte lässt sich über die Banking-App problemlos in Apple Pay und Google Pay integrieren, wodurch Sie Ihr Smartphone bequem für Zahlungen einsetzen können.
Die mit dem Smartphone getätigten Ausgaben werden direkt über Ihre Kreditkarte abgerechnet.
„Mit der Hanseatic GenialCard haben Sie die Möglichkeit, über einen Monat hinweg Ihre Ausgaben zu sammeln und dann entweder automatisch per Lastschrift auszugleichen oder flexibel per Raten zurückzahlen.“
Florian Reichert
Geschäftsführer Kreditkarte bei CHECK24
Genialcard der Hanseatic Bank – Nachteile
Gebühren für Abhebungen
Mit der Hanseatic Bank GenialCard können Sie weltweit an allen Geldautomaten mit Visa-Logo Bargeld abheben – im Ausland sogar gebührenfrei. Einige Geldautomatenbetreiber, insbesondere im Ausland, erheben jedoch eigene Gebühren, auf die die Hanseatic Bank keinen Einfluss hat.
In Deutschland fällt beim Abheben am Automaten eine Gebühr von 3,95 Euro an – der Mindestbetrag liegt bei 50 Euro pro Vorgang. Alternativ können Sie im Supermarkt und bei teilnehmenden Händlern direkt an der Kasse Geld abheben – ganz ohne Zusatzkosten.
Zinskosten je nach Rückzahlung
Standardmäßig voreingestellt für die Rückzahlung ist bei der Hanseatic Bank Kreditkarte eine monatliche Rate von drei Prozent des Gesamtbetrags beziehungsweise mindestens 20 Euro. Bei Ratenzahlung fallen Zinsen in Höhe von 17,29 Prozent auf den offenen Rechnungsbetrag an.
Damit keine Zinskosten anfallen, empfiehlt sich die vollständige Rückzahlung per Lastschrift einzustellen. In diesem Fall wird der Rechnungsbetrag automatisch innerhalb von sechs Tagen nach Rechnungsstellung seitens der Hanseatic Bank von Ihrem Konto eingezogen.
Keine Führung im Guthaben
Bei einigen Kreditkarten haben Sie die Möglichkeit, Geld von Ihrem Konto auf die Karte zu überweisen. Diese Option bietet die Hanseatic Bank GenialCard nicht.
Auch für die Überweisung von der Karte an das Referenzkonto werden Gebühren in Höhe von 3,95 Euro fällig.
Weitere Kosten
Die Hanseatic Bank GenialCard funktioniert beim Einsatz in Casinobetrieben, Lotteriegesellschaften und Wettbüros, bei der Nutzung von Wertpapierhandelsplattformen oder der Ausführung eines Geldtransfers.
Sie können damit auch Finanzprodukte, wie Kryptowährungen, kaufen. Es fallen jedoch Gebühren in Höhe von drei Prozent des Umsatzes, mindestens aber 3,95 Euro, an.
Keine Versicherungen
Während einige Kreditkarten über entsprechende Pakete für zum Beispiel Reiseversicherungen verfügen, müssen Sie diese bei Bedarf separat abschließen.
Bei der Genialcard gibt es keine inkludierten Versicherungspakete.
Kann ich bei Netto, dm und Aldi Bargeld abheben?
Die meisten Supermärkte bieten an der Kasse mittlerweile einen Bargeldservice an. Auch Netto, dm und Aldi bieten diese Möglichkeit. Die Hanseatic Bank GenialCard ist für diesen Service nutzbar.
Das Abheben im Handel verursacht keine Zusatzkosten. Sie können Ihren Wunschbetrag nennen und er wird Ihnen an der Kasse ausgezahlt. Beachten Sie, dass einige Märkte bestimmte Voraussetzungen wie einen Mindesteinkauf festlegen.
Wie erreiche ich den Kundenservice der Hanseatic Bank?
Bei Fragen erreichen Sie den Kundenservice per Formular auf der Seite der Hanseatic Bank. Sie können dort Ihr Anliegen schriftlich einreichen.
Sollten Sie Ihre Karte sperren müssen, können Sie das direkt in der App erledigen.
Kann ich mehrere Girokonten bei meiner Kreditkarte hinterlegen?
Sie können nur ein Konto zur Nutzung der Kreditkarte verknüpfen. Von diesem werden offene Saldi eingezogen oder auf Wunsch Beträge von Ihrer Hanseatic Bank GenialCard darauf überwiesen.
Was ist die Vorteilswelt der Hanseatic Bank?
Die Hanseatic Bank bietet Kunden spezielle Vorzüge wie die Reisewelt, die Angebotswelt und Aktionen.
Kreditkarteninhaber haben die Möglichkeit auf bestimmte Rabattaktionen, Gutscheine und Cashback zuzugreifen.
Darunter zum Beispiel 7 % Cashback bei einer Reisebuchung über Partnerportale.
Wo liegt der Unterschied zwischen GenialCard und awa7?
Beide Karten bieten ähnliche Konditionen.
- Sie kosten keine Jahresgebühr, sind kostenfrei bei der Bezahlung weltweit und bei Abhebungen außerhalb Deutschlands.
- Die zinsfreie Nutzung des Kreditrahmens ist sowohl bei der Hanseatic Bank GenialCard als auch bei der awa7 bis zu 37 Tage möglich.
- Die awa7 unterstützt, anders als die GenialCard, ein Waldschutzprogramm.
- Der Vorzug der Hanseatic Karte ist der 500 Euro Sofort-Kredit bei Abschluss.
GenialCard der Hanseatic Bank abschließen - so funktioniert's
Für die Beantragung der Karte müssen Sie volljährig sein. Zudem wird Ihre Bonität geprüft. Deshalb sollten Sie ein regelmäßiges Einkommen vorweisen können.
Kreditkartenantrag ausfüllen
Geben Sie einige persönliche Daten an – wir übermitteln Ihre Angaben direkt an die Bank, die dann über Ihre Annahme entscheidet.
Identität nachweisen
Nachdem die Bank Ihrem Antrag zugestimmt hat, erfolgt die Verifizierung Ihrer Person sicher über einen Video-Call. Halten Sie hierfür nur Ihren Personalausweis bereit.
Antrag digital unterzeichnen
Nach der Identitätsprüfung unterschreiben Sie den Antrag digital mittels SMS-TAN. Etwa eine Woche nach Abschluss können Sie die Karte bereits digital einsetzen – nach zehn bis 15 Tagen erhalten Sie Ihre Karte auch per Post.
Kostenlose Expertenberatung
Bei Fragen rund um das Thema Kreditkarte beraten Sie unsere Experten gerne unverbindlich und kostenlos per Telefon oder E-Mail.
📞 089 – 24 24 11 16
Montag – Freitag von 8 – 20 Uhr
Unsere Kreditkartenexperten sind in mehreren Sprachen für Sie da:
🇩🇪 Deutsch, 🇺🇸 Englisch, 🇹🇷 Türkisch, 🇬🇷 Griechisch, 🇷🇸 Serbisch & 🇭🇷 Kroatisch
Alternativen
Um Ihnen die Auswahl einer passenden Kreditkarte zu erleichtern, sehen Sie nachfolgend unsere beliebtesten Kreditkarten aus dem Kreditkartenvergleich, basierend auf den Produktleistungen, Bewertungen und aktuell attraktiven Konditionen.
In den jeweiligen Testberichten erläutern wir alle wichtigen Kartendetails und -funktionen. Berücksichtigen Sie die Erfahrungen anderer Kunden, um eine klare Empfehlung herauszufiltern und stellen Sie sicher, dass Sie das Modell auswählen, das wirklich zu Ihnen passt.
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Kreditkartenarten
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- Kostenlose Kreditkarte
- Kreditkarte mit Kreditrahmen
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- Kreditkarte ohne Girokonto
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- Kreditkarte für Studenten
- Kreditkarte fürs Ausland
- Debitkarte
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