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1. Hanseatic Bank GenialCard
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Hanseatic Bank GenialCard im Test
Wie gut ist die kostenlose Kreditkarte?
Das Wichtigste zur Hanseatic GenialCard
- Bei der Hanseatic Bank GenialCard handelt es sich um eine echte Visa Kreditkarte mit Teilzahlungsfunktion.
- Karteninhaber können von einem automatischen und 100-prozentigen Rechnungsausgleich via Lastschrift profitieren. Wird der Kreditkartenumsatz pünktlich beglichen, lässt sich der Zinssatz von 17,29 Prozent vermeiden.
- Die Karte ist dauerhaft ohne monatliche Grundgebühren nutzbar. In unseren Produktdetails teilen wir die Erfahrungen unserer Kreditkarten-Experten und zeigen, wie die Karte den Bezahlalltag erleichtern kann.
Fazit der CHECK24 Kreditkarten-Experten
Die Experten bewerten die Erfahrungen mit der Hanseatic Bank insgesamt positiv. Die angebotene GenialCard ist eine echte Kreditkarte mit Kreditrahmen. Wie hoch Ihr persönliches Kreditlimit ist, erfahren Sie nach erfolgreicher Beantragung in Ihren Unterlagen. Diesen Kreditrahmen können Sie bis zu einem monatlichen Stichtag zinsfrei nutzen. Wenn Sie den offenen Betrag danach vollständig und immer pünktlich ausgleichen, vermeiden Sie Zinskosten.
Eine Besonderheit der Karte ist die Option zur flexiblen Teilzahlung: Sie können die Höhe der monatlichen Rückzahlung selbst festlegen. Das verschafft Ihnen hohe Flexibilität.
Die GenialCard kommt dauerhaft ohne jährliche Kartengebühr aus und bietet ein gutes Preis-Leistungsverhältnis. Auch beim Bezahlen im In- und Ausland ist sie gebührenfrei.
Ein Wermutstropfen ist, dass die Hanseatic Bank GenialCard bei Bargeldabhebungen innerhalb Deutschlands Gebühren verursacht – im Ausland hingegen nicht.
Auch wichtig zu wissen: Sie können die Kreditkarte abschließen, ohne ein Girokonto bei der Hanseatic Bank zu führen. Sie können das bestehende bei Ihrer Hausbank als Referenzkonto hinterlegen.
Vorteile der Hanseatic GenialCard
Keine Jahresgebühr
Die Hanseatic Bank GenialCard kommt ohne Jahresgebühr aus. Dies gilt dauerhaft und ist unabhängig davon, wie Sie die Karte nutzen.
Rückzahlung in Raten
Die Kreditkarte ist auf flexible Ratenzahlung ausgelegt. Sie können die monatliche Rate jederzeit in der App oder im Online-Banking anpassen.
Automatischer Rechnungsausgleich
Mit der Hanseatic Bank GenialCard können Sie Ihre Gesamtrechnung bis zu 100 Prozent automatisch per Lastschrift ausgleichen.
Zinsfrei einkaufen
Wenn Sie Ihre Umsätze vollständig ausgleichen, können Sie bis zu 37 Tage zinsfrei einkaufen oder Geld abheben.
Kaution hinterlegen
Mit der Kreditkarte steht ein gewisser Betrag als Kreditrahmen zur Verfügung. Dadurch eignet sich die Hanseatic Karte besonders für Hotel- und Mietwagenbuchungen.
Weltweit kostenlos bezahlen
Sie können mit der Hanseatic Bank GenialCard sowohl im In- als auch im Ausland kostenlos bezahlen. Im Ausland fallen für Sie keine Fremdwährungsgebühren an.
Weitere interessante Leistungen
Sofortgeld aufs Referenzkonto
Direkt nach Genehmigung Ihres Kreditkartenantrags überweist Ihnen die Hanseatic Bank auf Wunsch 500 Euro auf Ihr Referenzkonto – als Sofortkredit. Diesen Kredit können Sie innerhalb der ersten drei Monate nach Kartenerhalt zinsfrei in Raten zurückzahlen.
Zusätzlich haben Sie jederzeit die Möglichkeit, sich aus Ihrem persönlichen Kreditrahmen einen Wunschbetrag auf Ihr Konto zu überweisen – zum Beispiel für ungeplante Ausgaben. Auch dieser Betrag lässt sich flexibel in Teilbeträgen zurückzahlen.
PIN festlegen & Karte aktivieren
Bei der Hanseatic Bank legen Sie die PIN für Ihre Kreditkarte in der Banking-App selbst fest – ein PIN-Brief wird nicht verschickt.
Bevor Sie die Kreditkarte nutzen, muss die PIN aktiviert werden – zum Beispiel an einem Geldautomaten. Dazu geben Sie am Automaten einen Betrag unter 50 Euro ein und bestätigen die Transaktion mit Ihrer PIN. Auch wenn keine Auszahlung erfolgt und eine Fehlermeldung erscheint – die PIN ist damit trotzdem aktiviert.
Mobiles Bezahlen
Nach erfolgreicher Registrierung in der App ist Ihre Karte sofort digital verfügbar – noch bevor sie per Post eintrifft. Die Kreditkarte lässt sich über die Banking-App problemlos in Apple Pay und Google Pay integrieren, wodurch Sie Ihr Smartphone bequem für Zahlungen einsetzen können.
Die mit dem Smartphone getätigten Ausgaben werden direkt über Ihre Kreditkarte abgerechnet.
„Mit der Hanseatic GenialCard haben Sie die Möglichkeit, über einen Monat hinweg Ihre Ausgaben zu sammeln und dann entweder automatisch per Lastschrift auszugleichen oder flexibel per Raten zurückzahlen.“
Florian Reichert
Geschäftsführer Kreditkarte bei CHECK24
Genialcard der Hanseatic Bank – Nachteile
Gebühren für Abhebungen
Mit der Hanseatic Bank GenialCard können Sie weltweit an allen Geldautomaten mit Visa-Logo Bargeld abheben – im Ausland sogar gebührenfrei. Einige Geldautomatenbetreiber, insbesondere im Ausland, erheben jedoch eigene Gebühren, auf die die Hanseatic Bank keinen Einfluss hat.
In Deutschland fällt beim Abheben am Automaten eine Gebühr von 3,95 Euro an – der Mindestbetrag liegt bei 50 Euro pro Vorgang. Alternativ können Sie im Supermarkt und bei teilnehmenden Händlern direkt an der Kasse Geld abheben – ganz ohne Zusatzkosten.
Zinskosten je nach Rückzahlung
Standardmäßig voreingestellt für die Rückzahlung ist bei der Hanseatic Bank Kreditkarte eine monatliche Rate von drei Prozent des Gesamtbetrags beziehungsweise mindestens 20 Euro. Bei Ratenzahlung fallen Zinsen in Höhe von 17,29 Prozent auf den offenen Rechnungsbetrag an.
Damit keine Zinskosten anfallen, empfiehlt sich die vollständige Rückzahlung per Lastschrift einzustellen. In diesem Fall wird der Rechnungsbetrag automatisch innerhalb von sechs Tagen nach Rechnungsstellung seitens der Hanseatic Bank von Ihrem Konto eingezogen.
Keine Führung im Guthaben
Bei einigen Kreditkarten haben Sie die Möglichkeit, Geld von Ihrem Konto auf die Karte zu überweisen. Diese Option bietet die Hanseatic Bank GenialCard nicht.
Auch für die Überweisung von der Karte an das Referenzkonto werden Gebühren in Höhe von 3,95 Euro fällig.
Weitere Kosten
Die Hanseatic Bank GenialCard funktioniert beim Einsatz in Casinobetrieben, Lotteriegesellschaften und Wettbüros, bei der Nutzung von Wertpapierhandelsplattformen oder der Ausführung eines Geldtransfers.
Sie können damit auch Finanzprodukte, wie Kryptowährungen, kaufen. Es fallen jedoch Gebühren in Höhe von drei Prozent des Umsatzes, mindestens aber 3,95 Euro, an.
Keine Versicherungen
Während einige Kreditkarten über entsprechende Pakete für zum Beispiel Reiseversicherungen verfügen, müssen Sie diese bei Bedarf separat abschließen.
Bei der Genialcard gibt es keine inkludierten Versicherungspakete.
Kann ich bei Netto, dm und Aldi Bargeld abheben?
Die meisten Supermärkte bieten an der Kasse mittlerweile einen Bargeldservice an. Auch Netto, dm und Aldi bieten diese Möglichkeit. Die Hanseatic Bank GenialCard ist für diesen Service nutzbar.
Das Abheben im Handel verursacht keine Zusatzkosten. Sie können Ihren Wunschbetrag nennen und er wird Ihnen an der Kasse ausgezahlt. Beachten Sie, dass einige Märkte bestimmte Voraussetzungen wie einen Mindesteinkauf festlegen.
Wie erreiche ich den Kundenservice der Hanseatic Bank?
Bei Fragen erreichen Sie den Kundenservice per Formular auf der Seite der Hanseatic Bank. Sie können dort Ihr Anliegen schriftlich einreichen.
Sollten Sie Ihre Karte sperren müssen, können Sie das direkt in der App erledigen.
Kann ich mehrere Girokonten bei meiner Kreditkarte hinterlegen?
Sie können nur ein Konto zur Nutzung der Kreditkarte verknüpfen. Von diesem werden offene Saldi eingezogen oder auf Wunsch Beträge von Ihrer Hanseatic Bank GenialCard darauf überwiesen.
Was ist die Vorteilswelt der Hanseatic Bank?
Die Hanseatic Bank bietet Kunden spezielle Vorzüge wie die Reisewelt, die Angebotswelt und Aktionen.
Kreditkarteninhaber haben die Möglichkeit auf bestimmte Rabattaktionen, Gutscheine und Cashback zuzugreifen.
Darunter zum Beispiel 7 % Cashback bei einer Reisebuchung über Partnerportale.
Wo liegt der Unterschied zwischen GenialCard und awa7?
Beide Karten bieten ähnliche Konditionen.
- Sie kosten keine Jahresgebühr, sind kostenfrei bei der Bezahlung weltweit und bei Abhebungen außerhalb Deutschlands.
- Die zinsfreie Nutzung des Kreditrahmens ist sowohl bei der Hanseatic Bank GenialCard als auch bei der awa7 bis zu 37 Tage möglich.
- Die awa7 unterstützt, anders als die GenialCard, ein Waldschutzprogramm.
- Der Vorzug der Hanseatic Karte ist der 500 Euro Sofort-Kredit bei Abschluss.
GenialCard der Hanseatic Bank abschließen - so funktioniert's
Für die Beantragung der Karte müssen Sie volljährig sein. Zudem wird Ihre Bonität geprüft. Deshalb sollten Sie ein regelmäßiges Einkommen vorweisen können.
Kreditkartenantrag ausfüllen
Geben Sie einige persönliche Daten an – wir übermitteln Ihre Angaben direkt an die Bank, die dann über Ihre Annahme entscheidet.
Identität nachweisen
Nachdem die Bank Ihrem Antrag zugestimmt hat, erfolgt die Verifizierung Ihrer Person sicher über einen Video-Call. Halten Sie hierfür nur Ihren Personalausweis bereit.
Antrag digital unterzeichnen
Nach der Identitätsprüfung unterschreiben Sie den Antrag digital mittels SMS-TAN. Etwa eine Woche nach Abschluss können Sie die Karte bereits digital einsetzen – nach zehn bis 15 Tagen erhalten Sie Ihre Karte auch per Post.
Kostenlose Expertenberatung
Bei Fragen rund um das Thema Kreditkarte beraten Sie unsere Experten gerne unverbindlich und kostenlos per Telefon oder E-Mail.
📞 089 – 24 24 11 16
Montag – Freitag von 8 – 20 Uhr
Unsere Kreditkartenexperten sind in mehreren Sprachen für Sie da:
🇩🇪 Deutsch, 🇺🇸 Englisch, 🇹🇷 Türkisch, 🇬🇷 Griechisch, 🇮🇹 Italienisch, 🇷🇸 Serbisch & 🇦🇱 Albanisch
Alternativen
Um Ihnen die Auswahl einer passenden Kreditkarte zu erleichtern, sehen Sie nachfolgend unsere beliebtesten Kreditkarten aus dem Kreditkartenvergleich, basierend auf den Produktleistungen, Bewertungen und aktuell attraktiven Konditionen.
In den jeweiligen Testberichten erläutern wir alle wichtigen Kartendetails und -funktionen. Berücksichtigen Sie die Erfahrungen anderer Kunden, um eine klare Empfehlung herauszufiltern und stellen Sie sicher, dass Sie das Modell auswählen, das wirklich zu Ihnen passt.
Persönliche Abschlusschance prüfen
Mit unserem kostenlosen Kreditkarten-Match können Sie Ihre Abschlusschancen prüfen, bevor Sie einen Kreditkartenantrag stellen.
Diese Bonitätseinschätzung hat keinerlei Einfluss auf Ihren Schufa Score und unterstützt Sie bei der gezielten Beantragung der für Sie passenden Kreditkarte.
Warum Sie unserem ausgezeichneten Vergleich vertrauen können
CHECK24 wurde bereits mehrfach für seine Benutzerfreundlichkeit, Kompetenz und Servicequalität ausgezeichnet. Unser Kreditkartenvergleich basiert auf klaren Bewertungskriterien, echten Kundenerfahrungen und unabhängigen Expertenanalysen.
So sehen Sie sofort, welche Kreditkarten wirklich zu empfehlen sind – fair, verständlich und transparent bewertet.
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